Vào tháng 9 năm 2026, Ngân hàng Trung ương Philippines (BSP) đã thực hiện một đợt rà soát lớn, đóng cửa hơn 8.000 tài khoản thương gia bị nghi ngờ liên quan đến các giao dịch cờ bạc trực tuyến bất hợp pháp. Động thái này buộc các nhà cung cấp ví điện tử như GCash và Maya phải tăng cường kiểm soát, gây ra những thay đổi đáng kể cho người chơi iGaming tại Philippines.
Những điểm chính cần biết
- Hơn 8.000 tài khoản thương gia đã bị đóng cửa vào tháng 9 năm 2026 do liên quan đến cờ bạc trực tuyến không có giấy phép.
- BSP đang yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán thu thập thêm dữ liệu thương gia và cấm các thỏa thuận che giấu người thụ hưởng thực tế.
- Các doanh nghiệp iGaming phải sử dụng thiết lập thương gia trực tiếp và tăng cường thẩm định.
- GCash và Maya đã tuân thủ các chỉ thị trước đó vào tháng 8 năm 2025, loại bỏ các liên kết trực tiếp đến nền tảng cờ bạc.
- PAGCOR đang hợp tác với BSP và sẽ ra mắt ứng dụng xác định trang web hợp pháp trước cuối năm 2026.
Bối cảnh siết chặt quy định thanh toán iGaming
Ngân hàng Trung ương Philippines (BSP) đã tăng cường giám sát các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán để chống lại các hoạt động cờ bạc trực tuyến bất hợp pháp. Sự gia tăng các giao dịch đáng ngờ, thường thông qua các doanh nghiệp “bình phong” như tiệm làm đẹp hoặc cửa hàng nhỏ, đã thúc đẩy BSP hành động. Các doanh nghiệp này xử lý một lượng lớn các khoản thanh toán nhỏ, đôi khi chỉ 50 PHP (khoảng 0,80 USD), vào đêm khuya, được xác định là tiền đặt cược trực tuyến.
Đợt rà soát vào tháng 9 năm 2026 đã dẫn đến việc đóng cửa hơn 8.000 tài khoản thương gia. Đây là một bước đi quan trọng nhằm bảo vệ người tiêu dùng khỏi gian lận, các hoạt động bất hợp pháp và rửa tiền, đồng thời đảm bảo tính toàn vẹn của các dịch vụ tài chính kỹ thuật số.
Quy định mới của BSP và tác động đến ví điện tử
BSP đang chuẩn bị các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn đối với các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán. Một dự thảo tài liệu của BSP yêu cầu các nhà cung cấp thu thập thêm dữ liệu thương gia, bao gồm chi tiết quyền sở hữu và giấy phép, đồng thời duy trì cơ sở dữ liệu về các thương gia hợp pháp. Các nhà cung cấp cũng phải đối mặt với các giới hạn đối với các thỏa thuận làm che khuất người thụ hưởng thực tế hoặc tài khoản thanh toán.
Phó Thống đốc BSP Mamerto Tangonan đã nhấn mạnh trách nhiệm của các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán: “Nếu có các hoạt động bất hợp pháp và bạn không thể ngăn chặn nó, thì bạn phải chịu trách nhiệm.” Việc không tuân thủ nhiều lần có thể khiến giấy phép thanh toán của nhà cung cấp gặp rủi ro.
Điều này có nghĩa là các ví điện tử lớn như GCash và Maya, vốn đã tuân thủ các lệnh năm 2025 về việc cắt các liên kết trực tiếp đến các nhà điều hành trò chơi được cấp phép, sẽ phải thực hiện các biện pháp thẩm định nghiêm ngặt hơn nữa.
Yêu cầu giao dịch trực tiếp và minh bạch
Một trong những thay đổi quan trọng nhất là yêu cầu các doanh nghiệp sòng bạc và cá cược trực tuyến phải áp dụng các thiết lập thương gia trực tiếp. Điều này có nghĩa là các thỏa thuận thương gia phân lớp, nơi có một bên trung gian giữa bên nhận thanh toán và thương gia thực tế, sẽ bị cấm. Mục tiêu là tăng cường tính minh bạch và truy xuất nguồn gốc của các giao dịch, giúp BSP dễ dàng hơn trong việc xác định và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp.
Đối với người chơi, điều này có thể có nghĩa là các giao dịch sẽ trở nên trực tiếp hơn với các nhà điều hành iGaming được cấp phép. Mặc dù có thể có một số thay đổi nhỏ về quy trình, nhưng về lâu dài, điều này sẽ giúp đảm bảo an toàn và tính hợp pháp cho các khoản tiền của họ.
Vai trò của PAGCOR và bảo vệ người chơi
Tập đoàn Giải trí và Trò chơi Philippines (PAGCOR) đang hợp tác chặt chẽ với BSP để thực hiện các quy định mới này. PAGCOR có kế hoạch ra mắt một ứng dụng trước cuối năm 2026 để giúp người chơi xác định các trang web iGaming hợp pháp. Đây là một công cụ quan trọng để người chơi có thể tự bảo vệ mình khỏi các nền tảng không có giấy phép và các hoạt động lừa đảo.
Người chơi được khuyến nghị nên thận trọng và chỉ giao dịch với các nhà điều hành iGaming được cấp phép và có uy tín. Tránh sử dụng các doanh nghiệp “bình phong” hoặc các kênh thanh toán không rõ ràng, vì chúng có thể bị đóng cửa và dẫn đến mất tiền. Luôn xác minh tính hợp pháp của các trang web và ứng dụng iGaming trước khi thực hiện bất kỳ khoản tiền gửi hoặc đặt cược nào.
Điều này có ý nghĩa gì đối với người chơi
Những thay đổi trong quy định thanh toán của BSP là một bước tiến quan trọng nhằm tạo ra một môi trường iGaming an toàn và minh bạch hơn tại Philippines. Đối với người chơi, điều này có nghĩa là cần phải cảnh giác hơn và chỉ tham gia vào các hoạt động cờ bạc trực tuyến được cấp phép và có trách nhiệm. Mặc dù có thể có một số điều chỉnh ban đầu về cách thức thực hiện giao dịch, nhưng mục tiêu cuối cùng là bảo vệ người chơi khỏi gian lận và các rủi ro liên quan đến cờ bạc bất hợp pháp.
Hãy luôn tuân thủ các giới hạn độ tuổi (21+) và thực hành cờ bạc có trách nhiệm. Nếu bạn hoặc người thân đang gặp khó khăn với cờ bạc, hãy tìm kiếm sự giúp đỡ từ các tổ chức hỗ trợ.
Tài liệu tham khảo
21+ only · entertainment value only · DOH 1553 if you ever lose control.
Launch Aviator · 21+